Для осіб, чий день народження припадає на кінець календарного року, момент звернення за призначенням пенсії безпосередньо впливає на її розмір. У переважній більшості випадків найбільш доцільно подавати заяву у січні наступного року, а не в місяці досягнення пенсійного віку.
Чому подання заяви після Нового року може бути вигіднішим
З 1 січня кожного року оновлюється показник середньої заробітної плати (доходу) в Україні, з якої сплачено страхові внески, за три календарні роки, що передують року звернення за призначенням пенсії. Саме цей показник закладається у формулу розрахунку пенсії відповідно до Закону України № 1058-IV.
Оновлений показник, як правило, є вищим порівняно з попереднім роком. Тому звернення у січні забезпечує особі застосування нового, більш вигідного показника Зс, що збільшує розмір призначеної пенсії.
При цьому особа нічого не втрачає, адже пенсія буде призначена з наступного дня після досягнення пенсійного віку, навіть якщо звернення подано у січні. Нарахування за попередні місяці здійснюється повністю.
Нормативне регулювання
Закон України «Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування» № 1058-IV від 9 липня 2003 року
Частина друга статті 40
«Заробітна плата (дохід) для обчислення пенсії визначається за формулою:
Зп = Зс × (Ск : К),
де:
Зп — заробітна плата (дохід) застрахованої особи для обчислення пенсії, у гривнях;
Зс — середня заробітна плата (дохід) в Україні, з якої сплачено страхові внески, за три календарні роки, що передують року звернення за призначенням пенсії;
Ск — сума коефіцієнтів заробітної плати (доходу) за кожний місяць (Кз1 + Кз2 + Кз3 + … + Кзn);
К — страховий стаж за місяці, які враховано для визначення коефіцієнта заробітної плати (доходу) застрахованої особи.»
Як подати заяву на призначення пенсії
Подати заяву можна незалежно від місця реєстрації:
- особисто у будь-якому територіальному органі Пенсійного фонду України;
- онлайн через портал електронних послуг Пенсійного фонду України;
- через мобільний застосунок «Дія».
Особи з тимчасово окупованих територій можуть оформлювати пенсію дистанційно, однак на практиці існують обмеження, пов'язані з відкриттям банківських рахунків та отриманням виплат.
Як адвокат може допомогти
Адвокат у сфері пенсійного права забезпечує комплексний супровід, що включає:
- аналіз права особи на призначення пенсії та визначення найоптимальнішої дати звернення;
- перевірку страхового стажу, періодів роботи, документів про заробітну плату;
- підготовку та формування повного пакета документів для призначення пенсії;
- допомогу у поданні документів до Пенсійного фонду України;
- оскарження неправомірних відмов ПФУ або неправильного розрахунку пенсії;
- представництво інтересів особи в органах ПФУ та у суді;
- отримання довідок, уточнень, архівних даних, необхідних для правильного обчислення розміру пенсії;
- визначення можливостей для збільшення розміру пенсії відповідно до чинного законодавства.
Висновок
Особи, які досягають пенсійного віку у жовтні, листопаді та грудні, у більшості випадків отримають вищий розмір пенсії, якщо звернуться за її призначенням у січні наступного року.
Це пов'язано з тим, що з 1 січня застосовується новий показник середньої заробітної плати (доходу), що передує року звернення за призначенням пенсії, і зазвичай він є вищим за попередній.
Пенсія буде призначена з дня, що настає після дати досягнення пенсійного віку, незалежно від того, подано заяву у грудні чи січні, але розмір пенсії у разі звернення після Нового року — як правило, більший.